A a Szilícium-völgy Bank hirtelen összeomlása (SVB) sokkhullámot indított az Egyesült Államok bankszektorában, a regionális bankok részvényei, például a First Republic részvényei az elmúlt 24 órában megugrottak. A következő intézményi kudarc azonban nagyobb valószínűséggel ér egy befektetési bankot, mint egy regionálist Robert Kiyosaki , befektető és az 1997-es bestseller szerzője Gazdag apa szegény apa.
„Azt hiszem, a következő bank a következő Svájci hitel ”, mondta Kiyosaki tegnap (március 13-án) egy interjú a Fox Business-szel, „mert a kötvénypiac összeomlik”.
A 75 éves Kiyosaki arról ismert jóslat a Lehman Brothers 2008-as bukását, és hasonló piros zászlókat lát az SVB-nél a leállás előtt, és a Credit Suisse-nál most. Kiyosaki úgy véli, hogy az SVB bukása elsősorban a rossz eszközallokációból és a szabályozói felügyelet hiányából fakad – hasonlóan a Lehman Brothershez 15 évvel ezelőtt. A kormány utólagos beavatkozása pedig csak súlyosbítja a problémát, és végső soron az adófizetőknek is fáj – jósolja.
A Fed, a Pénzügyminisztérium és a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) március 12-én bejelentették, hogy az SVB-betéteseket még a 250 000 dolláros szövetségi biztosítási összegen felül is teljessé teszik.
„Amit a Lehmanban láttam, és amit a hétvégén megtudtunk arról, hogy ez a bank hogyan gazdálkodik önmagával, az csak vérfagyasztó felelőtlenség, és a [Federal Reserve] lehetővé tette ezt” – mondta Kiyosaki. 'Lényegében csak felrobbantják ezeket a rossz színészeket.'
A Credit Suisse méretéből adódóan azonban nagyobb szabályozási felügyelet alá esik, mint az SVB-re. A svájci bank nemzetközi szinten működik Pénzügyi Szabványügyi Testület lista a rendszerszinten fontosnak ítélt bankok közül, és a Fed éves stresszteszt-elemzésen kell átesnie. Ezeket a stresszteszteket azért végzik el, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy egy bank elegendő tőkével rendelkezik ahhoz, hogy ellenálljon egy gazdasági válságnak, például recessziónak vagy piaci összeomlásnak. Az SVB nem teljesítette a tőkekövetelményt – 250 milliárd dolláros eszközöket – ezekhez a tesztekhez.
Kiyosaki aggodalma a kötvénypiacon összpontosul, amely kulcsfontosságú tényező, amely lebuktatta az SVB-t. Ha a kamatok emelkednek, a kötvényárak csökkennek. Az SVB a bezárása előtt nagy kincstári kötvényportfólióval rendelkezett, amelynek értéke az elmúlt évben annyira lecsökkent, hogy nem volt elegendő a bank készpénzszükségletének fedezésére, amikor el kellett adni.
A kötvénypiaci kitettség és a veszteségek közelmúltbeli története
Kiyosaki megjegyezte, hogy a Credit Suisse nagy kitettséggel rendelkezik kötvényeszközökkel szemben. Ez pedig nem néz ki jól a svájci bank amúgy is hosszú veszteségsorozatán és botrányok az elmúlt években.
Hozzászólásai nyomán a Credit Suisse ma (március 14-én) azt mondta, hogy tavaly 8 milliárd dollárt veszített az ügyfélkivonási hullám miatt. Az eredményjelentés a bank pénzügyi integritását is felkeltette. A Credit Suisse eredetileg március 9-én jelentette be a 2022-es bevételeit, de az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet utolsó pillanatban érkezett levele, amelyben arra kérte a bankot, hogy vizsgálja felül pénzügyi kimutatásait, késleltette a jelentési dátumot.
A svájci bank mai éves jelentésében kijelentette, hogy a pénzügyi beszámolás feletti belső ellenőrzése nem volt hatékony, mert nem tudta megfelelően azonosítani a pénzügyi kimutatások lehetséges kockázatait. Részvényei 2 százalékkal estek az eredményhirdetést követően. Részvénye 67 százalékot esett az elmúlt évben.
Ulrich Körner, a Credit Suisse vezérigazgatója, hogy elfojtsa az SVB hatása miatt aggódó befektetőket – mondta a Bloombergnek ma az SVB „némileg elszigetelt probléma” volt, és a bank „lényegében eltérő és magasabb standardokat követ a tőkefinanszírozás, a likviditás és így tovább”.
