Warren Buffettnek 20 millió dollár volt Roth-számláján 2018 végén.J. grófnő / Getty Images Warren Buffetttől kezdve Peter Thielig Amerika szupergazdagjai évtizedek óta kihasználják a középosztálybeli amerikaiak számára tervezett nyugdíjazási terveket, és milliói - egyes esetekben milliárdok - adómentes dollárokat halmoztak fel takarékpénztárukon.
Az a legújabb megállapítás a ProPublica-ban folyamatos vizsgálat abba, hogy a nemzet leggazdagabb gazdagjai hogyan kerülik el az adófizetést. Az úja bizalmas belső bevételi szolgálat adatainak elemzésén alapuló kinyilatkoztatás,egy adott befektetési eszközre, a Roth IRA-ra (egyéni nyugdíjszámla) összpontosított, egyfajta megtakarítási számlára, amely lehetővé teszi a keresők számára, hogy a rendszeres jövedelmük egy részét eltakarítsák, és nyugdíj után adómentesen vonhassák azt vissza.
A középkategóriás adófizetőknek tervezett Roth IRA-knak határa van, jelenleg 6000 dollár, hogy mennyi járulhat hozzá évente. 2018 végén az átlagos Roth-számlán 39 108 dollár volt. De a szupergazdáról nem ez a helyzet. Kihasználva a Roth-konverziós törvények kiskapuit és ravasz befektetéseket hajtott végre Roth-pénz felhasználásával, amelynek tőkenyereségét soha nem adóztatják meg, a számlák amerikai adófizetők által támogatott, feltöltött befektetési eszközökké alakultak át - jelentette a ProPublica.
A jelentés szerint Warren Buffettnek 2018 végén 20,2 millió dollár volt a Roth-számláján. A Berkshire Hathaway főhadnagyának, Ted Weschlernek 264,4 millió dollár volt a Roth-számláján. Egy szélsőséges példában Peter Thiel, a milliárdos kockázatitőke-befektető 5 milliárd dollárt halmozott fel Roth-jában 2019-ig 96 alszámlán.
Ezeknek az embereknek az exponenciális nyeresége a befektetésekből származott. Thiel esetében a Roth-fiókját korai stádiumú startupok részvényeivel kezdte. 1999-ben (amikor az amerikaiak évente legfeljebb 2000 dollárt tudtak befizetni a Roth IRA-kba), Thiel 1,7 millió PayPal-részvényt helyezett el számláján, darabonként 0,001 dollár értékben. Egy éven belül a részesedés értéke kevesebb mint 2000 dollárról 3,8 millió dollárra ugrott.
Thiel később hasonló korai befektetéseket hajtott végre a Facebookban és a Palantirban. Mindkét vállalat meteorikus emelkedést élvezett Thiel birtoklásának éveiben.
A milliárdosok másik stratégiája a Roth-konverzió volt. Egy új törvény 2010-ben lehetővé tette a szuperhős számára, hogy egyszeri adófizetéssel átalakítsa a hagyományos IRA-t adómentes Roth-számlára. Buffett abban az évben 11,6 millió dollárt konvertált ProPublicánként. Helyettese, Weschler óriási 130 millió dollárt konvertált.
Írásbeli nyilatkozatában Weschler elmondta, hogy Roth-számlája nyilvános tőzsdei befektetésekre és az összes adófizető rendelkezésére álló stratégiákra támaszkodik, megjegyezve, hogy a befektetéseket gondosan választotta, kivételes szerencséje volt, és csaknem négy évtizede volt a számla növekedésére.
Sem Buffett, sem Thiel egyelőre nem kommentálta a ProPublica megállapításait.
A 2021-es jótékonysági hozzájárulásának múlt heti bejelentésében közölt nyilatkozatában Buffett azt mondta, hogy az évek során végzett adományai csak mintegy 0,40 dollár adómegtakarítást eredményeztek 1000 dolláronként. Vagyonom szinte teljes egészében továbbra is az adófizető vállalkozásokban van felhasználva, amelyek a Berkshire-i részvényállományom révén tulajdonomban vannak, mondta, és a Berkshire rendszeresen újrabefekteti a bevételeket, hogy tovább növelje kibocsátását, foglalkoztatását és jövedelmét.
